GwG-Software
GwG-Software mit Agenten, die Fälle abschließen statt sie nur zu zählen
Die Agenten von Zyphe bewerten Alerts aus dem Transaktionsmonitoring, erkennen Muster, bereiten Meldungen an die MROS vor und prüfen Sanktionslisten, PEP und negative Presse direkt in Ihren bestehenden Systemen. Jede Entscheidung hinterlässt einen Audit Trail, den Ihr Compliance-Team gegenüber der FINMA vertreten kann.
Umfassende Geldwäschereibekämpfung in großem Maßstab
Globale Sanktionslisten, politisch exponierte Personen und weitere Überwachungslisten
Lokale Register, die Zyphe fortlaufend auf Änderungen prüft
Frequenz, in der jeder Kunde gegen die Compliance-Listen geprüft wird
Ein stärker automatisierter Ansatz für die Geldwäschereibekämpfung
Zyphe liefert KI-gestütztes Screening, das sich an neue Risiken und die Anforderungen in der Schweiz anpasst.
Echtzeitdaten
Verdächtige Kundenaktivitäten werden unmittelbar erkannt und können sofort bearbeitet werden.
Risikobasierter Ansatz
Verstärkte Sorgfaltspflichten konzentrieren sich auf Kunden mit hohem Risiko, wie es der risikobasierte Ansatz vorsieht.
PEP-Screening
Politisch exponierte Personen werden gegen umfassende Listen geprüft, um Korruptions und Finanzkriminalitätsrisiken zu senken.
Transaktionsmonitoring
Auffällige Transaktionen werden in Echtzeit erkannt und für die weitere Bearbeitung markiert.
Sanktionslisten-Screening
Kundendaten werden gegen globale Sanktionslisten abgeglichen, um unzulässige Geschäfte zu verhindern.
Negative Presse
Laufende Beobachtung von über 30.000 Nachrichtenquellen weltweit, um negative Informationen früh zu erkennen.
Regeln, die zu Ihren Prozessen passen
Zyphe integriert sich über Webhooks und APIs in Ihre bestehenden Systeme und passt die Regeln an Ihre Abläufe an.
Stellen Sie die benötigten Prüfmodule zusammen und binden Sie sie über Webhooks und APIs in Ihre Prozesse ein.
Zyphe richtet Aufbewahrung und Prüffrequenz an den Anforderungen des GwG aus. Die Zeiträume lassen sich an Ihre Vorgaben anpassen.
Unternehmen und wirtschaftlich Berechtigter werden alle 24 Stunden gegen globale Listen geprüft. Sie werden sofort benachrichtigt, wenn ein Treffer auftritt.
Screening, ohne die Daten Ihrer Kunden zu speichern
Zyphe prüft und überwacht Kunden, ohne einen zentralen Bestand von Personendaten aufzubauen. Das senkt die Angriffsfläche, reduziert Aufbewahrungsaufwand und liefert einen exportierbaren Audit Trail für jede Entscheidung.
Regulatorische Anforderungen
Zyphe deckt die Pflichten zur Geldwäscheprävention in Deutschland und der EU ab.
Geldwäschereigesetz (GwG)
Das schweizerische Geldwäschereigesetz verpflichtet Finanzintermediäre zur Identifizierung der Vertragspartei, zur Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person und zur Meldung bei Verdacht.
FINMA und GwV-FINMA
Die FINMA beaufsichtigt die Finanzintermediäre und konkretisiert die Sorgfaltspflichten in der Geldwäschereiverordnung-FINMA.
MROS
Verdachtsmeldungen gehen an die Meldestelle für Geldwäscherei (MROS), die sie analysiert und bei Bedarf an die Strafverfolgungsbehörden weiterleitet.
VSB und Sorgfaltspflichten der Banken
Die Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken konkretisiert Identifizierung und Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person in der Praxis.
Häufige Fragen
Sie automatisiert die Pflichten aus dem Geldwäschereigesetz (GwG): Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, Screening gegen Sanktions und PEP-Listen, Transaktionsmonitoring und die Vorbereitung von Meldungen an die MROS. Zyphe übernimmt diese Prüfungen mit KI-Agenten in Ihren bestehenden Systemen.
Ja. Zyphe deckt allgemeine und verstärkte Sorgfaltspflichten ab, arbeitet risikobasiert und dokumentiert jede Entscheidung in einem Audit Trail. Leitfaden zu den Sorgfaltspflichten
Zyphe arbeitet über Webhooks und APIs in Ihren bestehenden Systemen und ersetzt Ihr Transaktionsmonitoring nicht.
Zyphe führt Prüfung und Überwachung durch, ohne einen zentralen Bestand von Personendaten aufzubauen. Das reduziert Risiko und Aufbewahrungsaufwand.
Kunden und Unternehmen mit Zyphe prüfen
Buchen Sie eine Demo und sehen Sie, wie die KI-Agenten von Zyphe Geldwäscheprävention, KYC und KYB in Ihren bestehenden Tools automatisieren.