Ihr Compliance-Team, bereits eingearbeitet.

Zyphe ist die KI-Agenten-Plattform für Compliance. Die Agenten bereiten KYC-, KYB- und Geldwäscheprüfungen als entscheidungsreife Fallakten vor, die Ihr Team freigibt. Sie arbeiten in den Systemen, die Compliance-Teams bereits nutzen: Fallmanagement, KYC/KYB- und AML-Tools, Ticketsystem. Zyphe baut keinen zentralen Bestand personenbezogener Daten auf und dokumentiert jede Entscheidung in einem Audit Trail, den Ihre Compliance vertreten kann.

Die Agenten melden sich in den Systemen an, die Ihr Team bereits nutzt: Fallmanagement, KYC/KYB- und AML-Tools, Ticketsystem. Sie werten die Daten aus und bereiten Prüfungen zur Freigabe durch Ihr Team vor, so wie erfahrene Analysten arbeiten: L1-Triage, Vorbereitung von L2-Fällen, verstärkte Sorgfaltspflichten, Screening gegen Sanktions- und PEP-Listen und periodische KYB-Überprüfungen. Es gibt keine Parallelsysteme und keine Schattenprozesse: Jede Aktion wird im bestehenden führenden System protokolliert.

Zyphe baut keinen zentralen Bestand personenbezogener Daten auf. Identitätsdaten werden verschlüsselt, in Teile zerlegt und auf Tausende Speicherknoten verteilt. Um einen Datensatz wiederherzustellen, müssen 29 von 100 Teilen zusammenwirken; einen zentralen Datenbestand, der sich angreifen ließe, gibt es nicht. Wird ein einzelner Knoten kompromittiert, liegt dort kein verwertbarer Kundendatensatz.

Ja. Jedes Ergebnis enthält eine dokumentierte Begründung und einen Audit Trail je Entscheidung: Fallkontext, geprüfte Quellen und die getroffene Maßnahme. § 8 Abs. 1 Satz 1 Nr. 5 GwG verlangt, die Erwägungsgründe und eine nachvollziehbare Begründung festzuhalten, wenn ein Sachverhalt auf die Meldepflicht hin bewertet wird; die Agenten liefern diese Begründung als Entwurf, den Ihr Team prüft und freigibt. Zyphe unterstützt die Pflichten aus dem GwG und dem EU-Geldwäschepaket: allgemeine und verstärkte Sorgfaltspflichten, Screening gegen Sanktions- und PEP-Listen, laufende Überwachung und die Vorbereitung von Verdachtsmeldungen an die FIU.

Nein. Zyphe entlastet Compliance-Teams bei der repetitiven Arbeit mit hohem Volumen: L1-Alerts, KYC-Wiederholungsprüfungen, Screening gegen Sanktions- und PEP-Listen, KYB-Aktualisierungen und Entwürfe von Risikovermerken. So können sich Analysten und Geldwäschebeauftragte auf Beurteilung, Eskalationen und komplexe Fälle konzentrieren. Für institutsspezifische Abläufe, bei denen Standardlösungen nicht ausreichen, lassen sich eigene Agenten entwickeln.