Il tuo team di compliance, già assunto.

Zyphe è la piattaforma di agenti AI per la compliance. I suoi agenti preparano le revisioni KYC, KYB e antiriciclaggio come fascicoli pronti per la decisione, che il tuo team approva, e lavorano dentro gli strumenti di case management, KYC/KYB, antiriciclaggio e ticketing che i team di compliance usano già. Zyphe non conserva le PII dei clienti in un archivio centrale e registra un audit trail per ogni decisione, che il responsabile antiriciclaggio può difendere.

Gli agenti Zyphe accedono agli strumenti di case management, KYC/KYB, antiriciclaggio e ticketing che il team usa già, ragionano sui dati e preparano le revisioni per l'approvazione del tuo team. Replicano il lavoro degli analisti senior su triage degli alert di primo livello, preparazione dei casi di secondo livello, adeguata verifica rafforzata, screening su sanzioni e PEP e revisioni periodiche KYB. Nessun sistema parallelo e nessun processo ombra: ogni azione viene registrata nel sistema di riferimento che usi già.

Zyphe non tiene un archivio centrale di PII dei clienti. I dati di identità vengono cifrati e divisi in frammenti distribuiti su migliaia di nodi di archiviazione, e per ricomporre un record servono 29 frammenti su 100: non esiste un archivio centrale da violare. La violazione di un singolo nodo non espone un record cliente utilizzabile, e la superficie di rischio si riduce di conseguenza.

Sì. Ogni output di un agente Zyphe porta con sé una motivazione documentata e un audit trail per ogni decisione, che il responsabile antiriciclaggio può difendere davanti a Banca d'Italia e alla UIF. Gli output vengono registrati con il contesto del caso, le fonti consultate e l'azione svolta, così indagini, controlli interni e ispezioni sono riproducibili dall'inizio alla fine. Zyphe copre gli obblighi previsti dal D.Lgs 231/2007 e dal pacchetto AML europeo: adeguata verifica ordinaria e rafforzata, screening su liste di sanzioni e PEP, monitoraggio e supporto alle segnalazioni di operazioni sospette.

No. Zyphe affianca i team di compliance e si fa carico del lavoro ripetitivo e ad alto volume (gestione degli alert di primo livello, revisioni KYC, screening su sanzioni e PEP, aggiornamento KYB e bozze di adeguata verifica rafforzata), così analisti, responsabile antiriciclaggio e responsabile delle segnalazioni di operazioni sospette si concentrano su valutazioni, escalation e casi complessi. Dove gli strumenti standard non bastano, si possono costruire agenti su misura per i flussi specifici del tuo istituto.