Su equipo de cumplimiento, ya contratado.

Zyphe es una plataforma de agentes de IA para el cumplimiento normativo. Sus agentes preparan las revisiones de KYC, KYB y prevención del blanqueo como expedientes listos para que su equipo decida, y trabajan dentro de las herramientas de gestión de casos, KYC/KYB, prevención del blanqueo y tickets que su equipo ya utiliza. Zyphe no almacena los datos personales de forma centralizada y deja trazabilidad de cada decisión.

Los agentes de Zyphe acceden a las herramientas de gestión de casos, KYC/KYB, prevención del blanqueo y tickets que su equipo ya utiliza, analizan los datos y preparan las revisiones para su aprobación. Replican el trabajo de sus analistas con más experiencia en el triaje de alertas de primer nivel, la preparación de casos de segundo nivel, la diligencia debida reforzada, el screening de sanciones y PEP y las revisiones periódicas de KYB. No hay sistemas paralelos ni procesos en la sombra: cada acción queda registrada en su sistema de referencia.

Zyphe no mantiene un almacén central de datos personales. Los datos de identidad se cifran y se dividen en fragmentos repartidos en miles de nodos de almacenamiento, y reconstruir un registro exige que cooperen 29 de 100 fragmentos, de modo que no existe un punto central que atacar. El acceso indebido a un único nodo no expone ningún registro de cliente utilizable, lo que reduce la superficie de riesgo y la carga de conservación.

Sí. Cada resultado de un agente de Zyphe incluye una motivación documentada y un registro de auditoría por decisión que su responsable de cumplimiento puede defender ante el SEPBLAC. Se registran el contexto del caso, las fuentes revisadas y la acción tomada, de modo que las investigaciones, el control de calidad interno y las inspecciones se pueden reproducir de principio a fin. Zyphe cubre las obligaciones de la Ley 10/2010: diligencia debida normal y reforzada, screening frente a listas de sanciones y PEP, seguimiento continuo y apoyo a las comunicaciones al SEPBLAC.

No. Zyphe refuerza a los equipos de cumplimiento asumiendo el trabajo repetitivo y de gran volumen (resolución de alertas de primer nivel, revisiones KYC periódicas, screening de sanciones y PEP, actualización del KYB y redacción de la diligencia reforzada) para que los analistas y el representante ante el SEPBLAC se centren en el criterio, las escalaciones y los casos complejos. También se pueden crear agentes a medida para los flujos propios de cada entidad cuando las herramientas estándar se quedan cortas.