Geldwäsche-Software
Geldwäsche-Software mit Agenten, die Fälle abschließen statt sie nur zu zählen
Die Agenten von Zyphe bewerten Alerts aus dem Transaktionsmonitoring, erkennen Muster, bereiten Meldungen an die FIU vor und prüfen Sanktionslisten, PEP und negative Presse direkt in Ihren bestehenden Systemen. Jede Entscheidung hinterlässt einen Audit Trail, den Ihr Compliance-Team gegenüber der BaFin vertreten kann.
Umfassende Geldwäscheprävention in großem Maßstab
Globale Sanktionslisten, politisch exponierte Personen und weitere Überwachungslisten
Lokale Register, die Zyphe fortlaufend auf Änderungen prüft
Frequenz, in der jeder Kunde gegen die Compliance-Listen geprüft wird
Ein stärker automatisierter Ansatz für die Geldwäscheprävention
Zyphe liefert KI-gestütztes Screening, das sich an neue Risiken und die Anforderungen in Deutschland und der EU anpasst.
Echtzeitdaten
Verdächtige Kundenaktivitäten werden unmittelbar erkannt und können sofort bearbeitet werden.
Risikobasierter Ansatz
Verstärkte Sorgfaltspflichten konzentrieren sich auf Kunden mit hohem Risiko, wie es der risikobasierte Ansatz vorsieht.
PEP-Screening
Politisch exponierte Personen werden gegen umfassende Listen geprüft, um Korruptions und Finanzkriminalitätsrisiken zu senken.
Transaktionsmonitoring
Auffällige Transaktionen werden in Echtzeit erkannt und für die weitere Bearbeitung markiert.
Sanktionslisten-Screening
Kundendaten werden gegen globale Sanktionslisten abgeglichen, um unzulässige Geschäfte zu verhindern.
Negative Presse
Laufende Beobachtung von über 30.000 Nachrichtenquellen weltweit, um negative Informationen früh zu erkennen.
Regeln, die zu Ihren Prozessen passen
Zyphe integriert sich über Webhooks und APIs in Ihre bestehenden Systeme und passt die Regeln an Ihre Abläufe an.
Stellen Sie die benötigten Prüfmodule zusammen und binden Sie sie über Webhooks und APIs in Ihre Prozesse ein.
Zyphe richtet Aufbewahrung und Prüffrequenz an den Anforderungen des GwG aus. Die Zeiträume lassen sich an Ihre Vorgaben anpassen.
Unternehmen und wirtschaftlich Berechtigter werden alle 24 Stunden gegen globale Listen geprüft. Sie werden sofort benachrichtigt, wenn ein Treffer auftritt.
Screening, ohne die Daten Ihrer Kunden zu speichern
Zyphe prüft und überwacht Kunden, ohne einen zentralen Bestand von personenbezogenen Daten aufzubauen. Das senkt die Angriffsfläche, reduziert Aufbewahrungsaufwand und liefert einen exportierbaren Audit Trail für jede Entscheidung.
Regulatorische Anforderungen
Zyphe deckt die Pflichten zur Geldwäscheprävention in Deutschland und der EU ab.
Geldwäschegesetz (GwG)
Das deutsche Geldwäschegesetz verpflichtet Verpflichtete zu Sorgfaltspflichten, zur Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten, zur Aufzeichnung und zur Abgabe von Verdachtsmeldungen.
BaFin und FIU
Die BaFin konkretisiert die Anforderungen in ihren Auslegungs und Anwendungshinweisen. Verdachtsmeldungen gehen an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU).
Transparenzregister
Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten sind an das Transparenzregister zu melden und aktuell zu halten. Verpflichtete gleichen ihre eigene Ermittlung mit dem Register ab.
EU-Geldwäschepaket und MiCA
Die neue EU-Geldwäscheverordnung und die Behörde AMLA harmonisieren die Sorgfaltspflichten. MiCA erweitert die Anforderungen auf Anbieter von Krypto-Dienstleistungen.
Häufige Fragen
Sie automatisiert die Pflichten aus dem Geldwäschegesetz (GwG): Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, Screening gegen Sanktions und PEP-Listen, Transaktionsmonitoring und die Vorbereitung von Meldungen an die FIU. Zyphe übernimmt diese Prüfungen mit KI-Agenten in Ihren bestehenden Systemen.
Ja. Zyphe deckt allgemeine und verstärkte Sorgfaltspflichten ab, arbeitet risikobasiert und dokumentiert jede Entscheidung in einem Audit Trail. Leitfaden zu den Sorgfaltspflichten
Zyphe arbeitet über Webhooks und APIs in Ihren bestehenden Systemen und ersetzt Ihr Transaktionsmonitoring nicht.
Zyphe führt Prüfung und Überwachung durch, ohne einen zentralen Bestand von personenbezogenen Daten aufzubauen. Das reduziert Risiko und Aufbewahrungsaufwand.
Kunden und Unternehmen mit Zyphe prüfen
Buchen Sie eine Demo und sehen Sie, wie die KI-Agenten von Zyphe Geldwäscheprävention, KYC und KYB in Ihren bestehenden Tools automatisieren.