Geldwäsche-Software
Geldwäsche-Software die jede Entscheidung begründet und dokumentiert
Jede Alert-Bewertung, jede Listenprüfung und jeder Meldeentwurf wird mit Begründung und Zeitstempel dokumentiert. Die Agenten arbeiten in Ihren bestehenden Systemen und hinterlassen eine Entscheidungsspur, die einer Prüfung durch die BaFin und Ihre Interne Revision standhält.
Was ist Geldwäsche-Software?
Geldwäsche-Software automatisiert die Kontrollen, mit denen ein Verpflichteter Geldwäsche erkennen und melden muss: das Screening von Kunden gegen Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen, die Überwachung von Transaktionen auf verdächtige Muster, das Erzeugen und Bearbeiten von Alerts sowie die Aufzeichnungen und Meldungen, die das GwG verlangt, bis zur Verdachtsmeldung an die FIU.
Erkennen kann jeder Anbieter etwas. Den Unterschied macht in der Praxis, ob Sie eine Entscheidung achtzehn Monate später gegenüber der BaFin begründen können und ob Sie eine Regel ändern können, ohne ein Quartal abzuwarten, bis klar ist, was sie bewirkt.
Das Vertrauen derer, die niemandem vertrauen.
4,9/5 aus 9 Kundenbewertungen
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“Zyphe has completely transformed how we handle KYC data, allowing us to seamlessly share identity information with other financial participants while ensuring that users retain full control over their personal data.”
Milo Guastamacchia · 5/5 Yooro CEO and Co-Founder -
“Zyphe has made a big difference in how we approach attendee verification and data security. With decentralized storage for greater privacy, AI-driven identity verification for global check-ins, and audit-ready KYC, we have managed to reduce how much PII we need to handle while having a better user experience. It is easier for us to comply with regulations like GDPR and CCPA.”
Kelvin Rolf · 5/5 Twotixx CEO and Co-Founder -
“As a non-custodial wallet, we require every user to complete KYC while also integrating with multiple regulated partners, each with their own compliance requirements. Zyphe gave us a centralized way to collect and manage user identity data while securely sharing it with our partners, significantly reducing friction throughout the onboarding journey.”
Gonzalo del Cerro · 5/5 Vesseo Head of Product -
“The KYB feature stands out with a good UI and a lot of information like UBO and financials. I also appreciate that their compliance features offset efforts from my compliance team, which is very helpful.”
Sam M. · 5/5 Executive, small business -
“I like the ease of use and the security that Zyphe provides. It has a clean user interface on both the admin and user side. The integrated one-click KYC feature makes the whole experience super fast. The initial setup was easy because they set up everything for me.”
Fausto D. · 5/5 Owner, mid-market business -
“The availability of the staff and the ease of integration.”
Alessandro R. · 5/5 CEO, small business -
“I use Zyphe's KYC service and agentic compliance service. My users can be verified in a seamless way, and we use their AI agents to support our compliance team. Zyphe was integrated in no time, just the time to open an account and install their SDK.”
Stefano D. · 5/5 CTO, small business -
“I think Zyphe is fantastic because of its user interface, which is really good when onboarding documentation. I also appreciate how it enables us to share KYC checks externally. And honestly, the support team is amazing.”
Ignacio P. · 4.5/5 Small business -
“I like that Zyphe provides an end-to-end solution for KYC, KYB, and AML case files, integrating seamlessly into our existing stack with documented audit trails for each decision. Additionally, I appreciate the excellent customer support that prompted us to switch from Onfido. The initial setup of Zyphe was super easy, which was a big plus.”
Gunja G. · 4.5/5 Senior Loan Processor, mid-market business
Umfassende Geldwäscheprävention in großem Maßstab
Sanktions-, PEP- und weitere Beobachtungslisten weltweit
Lokale Register, die Zyphe fortlaufend auf Änderungen prüft
Frequenz, in der jeder Kunde gegen die Compliance-Listen geprüft wird
Deterministisch statt Blackbox
Das Monitoring von Zyphe ist eine deterministische Regel-Engine, kein maschinelles Lernen. Jedes Zahlungsereignis wird synchron gegen die Regeln Ihrer Organisation geprüft. Jede ausgelöste Regel trägt eine Wahrscheinlichkeit bei; zusammengeführt (Noisy-OR) ergeben sie einen einzigen Risikowert, der mit Ihren Schwellen für Prüfung und Sperre verglichen wird. Das Ergebnis lautet Allow, Review oder Block, jeweils mit den ausgelösten Regeln. Regeln sind versioniert: Fragt die BaFin, wer eine Schwelle festgelegt hat, auf welcher Grundlage und wann sie zuletzt validiert wurde, ist die Antwort ein Änderungsprotokoll. Jede Regel lässt sich vor dem Einsatz an Ihren gespeicherten Transaktionen testen, und diese Backtests sind kostenlos.
Automatisierung, die prüfungsfest bleibt
Kein Ersatz Ihrer Systeme, sondern Automatisierung innerhalb Ihrer bestehenden Prozesse. Jede Entscheidung ist bis auf die zugrunde liegende Datenquelle nachvollziehbar.
Echtzeitdaten
Verdächtige Kundenaktivitäten werden unmittelbar erkannt und können sofort bearbeitet werden.
Risikobasierter Ansatz
Verstärkte Sorgfaltspflichten konzentrieren sich auf Kunden mit hohem Risiko, wie es der risikobasierte Ansatz vorsieht.
PEP-Screening
Politisch exponierte Personen werden gegen umfassende Listen geprüft, um Korruptions und Finanzkriminalitätsrisiken zu senken.
Transaktionsmonitoring
Auffällige Transaktionen werden in Echtzeit erkannt und für die weitere Bearbeitung markiert.
Sanktionslisten-Screening
Kundendaten werden gegen globale Sanktionslisten abgeglichen, um unzulässige Geschäfte zu verhindern.
Negative Presse
Laufende Beobachtung von Nachrichtenquellen und Medien weltweit, um negative Informationen früh zu erkennen.
Regeln, die zu Ihren Prozessen passen
Zyphe integriert sich über Webhooks und APIs in Ihre bestehenden Systeme und passt die Regeln an Ihre Abläufe an.
Stellen Sie die benötigten Prüfmodule zusammen und binden Sie sie über Webhooks und APIs in Ihre Prozesse ein.
Zyphe richtet Aufbewahrung und Prüffrequenz an den Anforderungen des GwG aus. Die Zeiträume lassen sich an Ihre Vorgaben anpassen.
Unternehmen und wirtschaftlich Berechtigter werden alle 24 Stunden gegen globale Listen geprüft. Sie werden sofort benachrichtigt, wenn ein Treffer auftritt.
Datenminimierung als Architektur, nicht als Richtlinie
Zyphe prüft und überwacht, ohne einen zentralen Bestand personenbezogener Daten anzulegen. Das reduziert den Umfang Ihrer Aufbewahrungs und Löschpflichten und begrenzt den Schaden, den ein Sicherheitsvorfall überhaupt anrichten kann. Die Entscheidungsspur bleibt vollständig exportierbar.
Wo Daten gespeichert werden, was aufbewahrt wird und wie der Prüfstatus ist: die Seite zu Sicherheit und Vertrauen (auf Englisch)Geldwäscheprävention nach dem GwG, in Deutschland und der EU
Geldwäschegesetz (GwG)
Das deutsche Geldwäschegesetz verpflichtet Verpflichtete zu Sorgfaltspflichten, zur Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten, zur Aufzeichnung und zur Abgabe von Verdachtsmeldungen.
BaFin und FIU
Die BaFin konkretisiert die Anforderungen in ihren Auslegungs und Anwendungshinweisen. Verdachtsmeldungen gehen an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU).
Transparenzregister
Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten sind an das Transparenzregister zu melden und aktuell zu halten. Verpflichtete gleichen ihre eigene Ermittlung mit dem Register ab.
EU-Geldwäschepaket und MiCA
Die neue EU-Geldwäscheverordnung und die Behörde AMLA harmonisieren die Sorgfaltspflichten. MiCA erweitert die Anforderungen auf Anbieter von Krypto-Dienstleistungen.
Integration in nur 15 Minuten
curl -X POST https://verify.zyphe.com/v1/login_sessions \
-H 'Authorization: Bearer <API_KEY>' \
-H 'Content-Type: application/json' \
-d '{"auth_type": "email"}'
Weitere KI-Agenten für die Compliance
Die KYC-, KYB- und Geldwäsche-Agenten von Zyphe laufen auf derselben datensparsamen Architektur und teilen Fallmanagement, Audit Trail und Entscheidungslogik.
KYC-Software
KYC-Software mit Agenten, die die Privatsphäre Ihrer Nutzer schützen
KYC-Software für die Identitätsprüfung im großen Maßstab, ohne personenbezogene Daten zentral zu speichern. Dokument, Biometrie und NFC-Chip, mit Audit Trail.
Mehr erfahren →Sanktionslistenprüfung
Sanktionslistenprüfung und PEP-Screening mit Audit Trail für jede Entscheidung
Sanktionslistenprüfung und PEP-Screening per Software: unscharfer Namensabgleich, Risikowert von 0 bis 100 je Treffer, tägliche Neuprüfung, Audit Trail.
Mehr erfahren →KYB-Software
KYB-Software für die Prüfung von Unternehmen und den Personen dahinter
KYB-Software: amtlicher Registerauszug für jede Prüfung, Beteiligungskette bis zur natürlichen Person, Identitätsprüfung für jede ermittelte Person.
Mehr erfahren →Häufige Fragen
Sie automatisiert die Pflichten aus dem Geldwäschegesetz (GwG): Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, Screening gegen Sanktions und PEP-Listen, Transaktionsmonitoring und die Vorbereitung von Meldungen an die FIU. Zyphe übernimmt diese Prüfungen mit KI-Agenten in Ihren bestehenden Systemen.
Kunden werden bei der Kundenannahme und danach täglich erneut gegen Sanktions-, PEP- und Beobachtungslisten geprüft, die Namen von Zahlungsgegenparteien je Transaktion. Der Abgleich erkennt Namensvarianten und Transliterationen, und jeder Treffer trägt einen Risikowert von 0 bis 100 und die Zahl der Quellen, die ihn stützen. Sanktionslistenprüfung und PEP-Screening
Ja. Zyphe deckt allgemeine und verstärkte Sorgfaltspflichten ab, arbeitet risikobasiert und dokumentiert jede Entscheidung in einem Audit Trail. Leitfaden zu den Sorgfaltspflichten
Zyphe arbeitet über Webhooks und APIs in Ihren bestehenden Systemen und ersetzt Ihr Transaktionsmonitoring nicht.
Zyphe führt Prüfung und Überwachung durch, ohne einen zentralen Bestand von personenbezogenen Daten aufzubauen. Das reduziert Risiko und Aufbewahrungsaufwand.