Software KYB
Software KYB para verificar empresas y titulares reales
Los agentes KYB de Zyphe verifican la existencia y la estructura de propiedad de una empresa, reconstruyen la cadena de control hasta el titular real y contrastan socios y administradores con listas de sanciones y PEP. Todo con un registro de auditoría que tu equipo de cumplimiento puede defender.
Verificación de empresas, operen donde operen
Registros mercantiles y fuentes oficiales para la verificación de empresas
Listas de sanciones y PEP para el screening de socios y administradores
Frecuencia con la que se revisan empresas y titulares reales
Todo lo necesario para el KYB
Del registro mercantil a la estructura de propiedad y al titular real, en un único flujo automatizado.
Verificación de la empresa
Confirma existencia, estado y datos identificativos de la empresa a partir de registros oficiales.
Estructura de propiedad
Reconstruye la cadena de control societaria hasta las personas físicas que ostentan la propiedad.
Titular real
Identifica al titular real según los criterios de propiedad y control previstos en la normativa.
Screening de socios y administradores
Contrasta socios, administradores y titulares reales con listas de sanciones, PEP y prensa negativa.
Supervisión continua
Empresas y personas vinculadas se revisan de forma continua, con aviso ante cualquier cambio.
Trazabilidad defendible
Cada decisión de verificación deja un rastro exportable, listo para una inspección.
Del CIF al titular real
Zyphe integra la verificación de empresas en tus procesos de alta mediante webhooks y API.
A partir del CIF, la denominación social o el número de registro, Zyphe recupera los datos de la empresa de fuentes oficiales.
Los agentes trazan la estructura de propiedad e identifican al titular real conforme a los criterios legales.
Socios, administradores y titulares reales se contrastan con las listas globales y se supervisan en el tiempo.
Verificación de empresas sin crear un almacén de datos
Zyphe verifica empresas y personas vinculadas sin mantener un almacén central de datos personales. Reduce la superficie de riesgo y conserva un registro de auditoría exportable.
Cumplimiento normativo
Zyphe cubre las obligaciones de prevención del blanqueo en España y en la Unión Europea.
Ley 10/2010
La ley española de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo establece las obligaciones de diligencia debida, conservación y comunicación para los sujetos obligados.
SEPBLAC
El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales es la unidad de inteligencia financiera española y receptora de las comunicaciones por indicio.
Registro de Titularidades Reales
El registro centraliza la información sobre la titularidad real de las personas jurídicas españolas, como apoyo a la transparencia y a la diligencia debida.
Paquete AML de la UE y MiCA
El nuevo reglamento europeo antiblanqueo y la autoridad AMLA armonizan las obligaciones. MiCA extiende los requisitos a los proveedores de servicios de criptoactivos.
Preguntas frecuentes
El KYB, know your business, es el proceso de verificación de una empresa cliente o proveedora: existencia, estructura de propiedad, titular real y ausencia de personas vinculadas en listas de sanciones o PEP. Forma parte de la diligencia debida cuando el cliente es una persona jurídica.
El titular real se identifica reconstruyendo la cadena de control societaria hasta las personas físicas que ostentan la propiedad o el control, según los criterios de la normativa española. Zyphe automatiza esta reconstrucción. Guía del titular real
Zyphe consulta registros mercantiles y fuentes oficiales para la verificación de empresas y la titularidad real, e incorpora el screening frente a listas de sanciones y PEP.
Sí. La verificación de empresas clientes y contrapartes es central para fintech, plataformas de criptoactivos sujetas a MiCA, marketplaces y entidades de pago.
Verifica clientes y empresas con Zyphe
Solicita una demo y descubre cómo los agentes de IA de Zyphe automatizan la prevención del blanqueo, el KYC y el KYB dentro de tus herramientas.