Software KYB
Software KYB para verificar la empresa y a quienes están detrás
El alta de una empresa no se atasca en el registro; se atasca en la cadena de propiedad. La sociedad figura como activa y, aun así, alguien dedica tres días a recorrer sociedades interpuestas para saber quién la controla. Zyphe consulta la información registral oficial en el momento de la verificación, sigue la cadena hasta las personas físicas e inicia un proceso KYC con cada titular real que identifica.
¿Qué es un software KYB?
Un software KYB comprueba la situación registral de una empresa frente a las fuentes oficiales, reconstruye su estructura de propiedad hasta el titular real y contrasta a esas personas con las listas de sanciones y de PEP. Lo difícil no es consultar el registro, sino resolver un grupo repartido entre varias jurisdicciones y poder acreditarlo año y medio después.
La confianza de quienes no se fían de nadie.
“The KYB feature stands out with a good UI and a lot of information like UBO and financials. I also appreciate that their compliance features offset efforts from my compliance team, which is very helpful.”
4,9/5 en 9 reseñas de clientes
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“Zyphe has completely transformed how we handle KYC data, allowing us to seamlessly share identity information with other financial participants while ensuring that users retain full control over their personal data.”
Milo Guastamacchia · 5/5 Yooro CEO and Co-Founder -
“Zyphe has made a big difference in how we approach attendee verification and data security. With decentralized storage for greater privacy, AI-driven identity verification for global check-ins, and audit-ready KYC, we have managed to reduce how much PII we need to handle while having a better user experience. It is easier for us to comply with regulations like GDPR and CCPA.”
Kelvin Rolf · 5/5 Twotixx CEO and Co-Founder -
“As a non-custodial wallet, we require every user to complete KYC while also integrating with multiple regulated partners, each with their own compliance requirements. Zyphe gave us a centralized way to collect and manage user identity data while securely sharing it with our partners, significantly reducing friction throughout the onboarding journey.”
Gonzalo del Cerro · 5/5 Vesseo Head of Product -
“I like the ease of use and the security that Zyphe provides. It has a clean user interface on both the admin and user side. The integrated one-click KYC feature makes the whole experience super fast. The initial setup was easy because they set up everything for me.”
Fausto D. · 5/5 Owner, mid-market business -
“The availability of the staff and the ease of integration.”
Alessandro R. · 5/5 CEO, small business -
“I use Zyphe's KYC service and agentic compliance service. My users can be verified in a seamless way, and we use their AI agents to support our compliance team. Zyphe was integrated in no time, just the time to open an account and install their SDK.”
Stefano D. · 5/5 CTO, small business -
“I think Zyphe is fantastic because of its user interface, which is really good when onboarding documentation. I also appreciate how it enables us to share KYC checks externally. And honestly, the support team is amazing.”
Ignacio P. · 4.5/5 Small business -
“I like that Zyphe provides an end-to-end solution for KYC, KYB, and AML case files, integrating seamlessly into our existing stack with documented audit trails for each decision. Additionally, I appreciate the excellent customer support that prompted us to switch from Onfido. The initial setup of Zyphe was super easy, which was a big plus.”
Gunja G. · 4.5/5 Senior Loan Processor, mid-market business
Del nombre de la empresa a los titulares reales, con su marca
Introduzca el nombre de la empresa y el registro hace el resto. La estructura de propiedad se resuelve nivel a nivel hasta los titulares reales, en un flujo con su marca, con los umbrales y la profundidad de rastreo que usted configura.
- Marca blanca: su logotipo, sus colores y su dominio
- Propiedad obtenida del registro, nivel a nivel
- Umbrales de titularidad real y profundidad de rastreo bajo su control
Cobertura y profundidad, sin rodeos
Registros oficiales. La información se obtiene del registro en cada verificación, no de una copia almacenada.
Los plazos de respuesta se publican por país: segundos, minutos o días cuando la información registral se obtiene a mano.
Umbral de titularidad real predeterminado, directa o indirecta, configurable en cada flujo.
Datos registrales en tiempo real, no una copia almacenada
Cuando el solicitante envía sus datos, Zyphe obtiene la información registral oficial, la verificación pasa a la fase de enriquecimiento y los datos declarados se contrastan con ella. El formulario del solicitante puede rellenarse a partir de una búsqueda en el registro, para que la empresa no tenga que volver a escribir lo que el registro ya sabe. En las comprobaciones de situación y de depósito de cuentas, consultar el registro en tiempo real o una copia decide si usted verifica la empresa o la foto que había de ella el trimestre pasado. La consulta registral está incluida en el precio del KYB; el rastreo de la propiedad se factura aparte.
UBO confirmed · J. Reeves
Qué cubre una comprobación KYB
Las medidas de diligencia debida aplicadas a una persona jurídica, tal como las exige la Ley 10/2010 a los sujetos obligados y, a partir del 10 de julio de 2027, el reglamento europeo antiblanqueo.
Información registral en tiempo real
Existencia, situación, denominación social, NIF y domicilio, contrastados con el registro oficial y no con una copia almacenada.
Estructura de propiedad
Recorre los socios que son personas jurídicas, nivel a nivel, hasta llegar a personas físicas, y deja a la vista las ramas truncadas o sin resolver.
Titular real y umbral del 25%
Las participaciones indirectas se multiplican en cada eslabón y se suman entre ramas. El control por otros medios cuenta igual que la propiedad.
KYC de socios y administradores
Cada titular real y cada administrador recibe un proceso KYC vinculado, y el alta no se aprueba hasta que lo completa.
Sanciones, PEP y prensa negativa
La empresa y cada persona se contrastan con las listas, con una puntuación de riesgo por tramos y el número de fuentes de cada coincidencia.
Supervisión y trazabilidad
Qué se comprobó, cuándo, frente a qué fuente y quién lo aprobó, con una nueva revisión ante cualquier cambio relevante.
Del NIF al titular real verificado
Consulta registral, rastreo de la propiedad con un presupuesto que usted fija y un proceso KYC vinculado para cada titular real.
Envíe la denominación social, el NIF o el número de registro desde el panel o por API. Zyphe consulta el registro oficial en ese momento y contrasta con él los datos declarados.
El rastreo recorre los socios que son personas jurídicas, nivel a nivel, hasta llegar a las personas físicas. El límite lo pone un presupuesto de créditos por verificación que usted fija: las ramas que quedan fuera se marcan como truncadas y se amplían nodo a nodo, con una previsión del coste antes de continuar.
Si una rama llega a una jurisdicción sin cobertura, queda a la vista como no resuelta y la sociedad se mantiene como titular real aproximado, nunca como persona física. El resto de los titulares completa su KYC vinculado y solo entonces se aprueba el alta.
Sin una base de datos central con los pasaportes de los titulares reales
Los documentos y la biometría de socios y administradores se procesan de forma transitoria: se cifran, se fragmentan y quedan en el espacio personal de cada titular, no en un almacén central. Usted conserva el resultado, el registro de auditoría y las pruebas, que son el expediente que le pedirá el supervisor.
Dónde se almacenan los datos, qué se conserva y el estado de las auditorías: la página de seguridad y confianza (en inglés)Cumplimiento de la normativa antiblanqueo en España y en la UE
Ley 10/2010
La ley española de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo establece las obligaciones de diligencia debida, conservación y comunicación para los sujetos obligados.
SEPBLAC
El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales es la unidad de inteligencia financiera española y receptora de las comunicaciones por indicio.
Registro de Titularidades Reales
El registro centraliza la información sobre la titularidad real de las personas jurídicas españolas, como apoyo a la transparencia y a la diligencia debida.
Paquete AML de la UE y MiCA
El nuevo reglamento europeo antiblanqueo y la autoridad AMLA armonizan las obligaciones. MiCA extiende los requisitos a los proveedores de servicios de criptoactivos.
Intégrelo en tan solo 15 minutos
curl -X POST https://verify.zyphe.com/v1/login_sessions \
-H 'Authorization: Bearer <API_KEY>' \
-H 'Content-Type: application/json' \
-d '{"auth_type": "email"}'
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Los agentes KYC, KYB y antiblanqueo de Zyphe funcionan sobre la misma infraestructura, sin almacén central de datos personales, y comparten la gestión de casos, el registro de auditoría y la lógica de decisión.
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Más información →Preguntas frecuentes
El KYB, know your business, es la diligencia debida aplicada a una persona jurídica: comprobar que la sociedad existe y está activa en el registro oficial, reconstruir su estructura de propiedad hasta el titular real, contrastar a esas personas con las listas de sanciones y de PEP, y conservar la prueba.
Con el umbral del 25%, sobre participaciones directas o indirectas. Las indirectas se multiplican en cada eslabón y se suman entre ramas: quien posee el 50% de una sociedad que a su vez tiene el 60% de su cliente ostenta un 30% indirecto y es titular real. El control por otros medios, como la facultad de nombrar al órgano de administración, cuenta igual que la propiedad. Si ninguna persona física supera el umbral, se considera titular real al administrador y se deja constancia del motivo. Guía del titular real
De los registros oficiales: más de 240, consultados en el momento de cada verificación. La velocidad depende del país y se publica en tres niveles: segundos cuando hay acceso directo por API, minutos cuando hace falta un paso intermedio y días cuando la información se obtiene a mano.
Se lo decimos. El flujo pasa a una declaración del cliente, marcada como declarada y no como verificada, para que la laguna sea una decisión de riesgo visible. Pregúntenos por sus países y le diremos en qué nivel está cada uno antes de contratar.
Quedan a la vista. Si se agota el presupuesto de créditos, la rama se marca como truncada y se puede ampliar nodo a nodo, con una previsión del coste antes de continuar. Si termina en una sociedad que no se puede atravesar, esa sociedad se mantiene como titular real aproximado y nunca se consigna como persona física. Una rama sin resolver que usted ve es una decisión de riesgo; una que la plataforma le oculta es un hallazgo en la próxima inspección.
Verificados. Cada titular real y cada administrador identificado recibe un proceso KYC vinculado, con invitación y recordatorios, y el KYB no se puede aprobar hasta que lo completa. El flujo KYC que completa cada titular real
Sí, y también para entidades de pago y plataformas de comercio electrónico. Los proveedores de servicios de criptoactivos sujetos a MiCA lo necesitan para sus contrapartes. Como la titularidad real cambia sin avisar, el KYB se repite ante cualquier cambio relevante.