Software antiblanqueo
Software antiblanqueo con agentes que cierran casos, no solo los cuentan
Los agentes antiblanqueo de Zyphe analizan las alertas de la monitorización de transacciones, detectan patrones sospechosos, preparan los borradores de comunicación y revisan sanciones, PEP y prensa negativa dentro de sus herramientas. Con un registro de auditoría por cada decisión que su responsable de cumplimiento puede defender.
¿Qué es un software de prevención del blanqueo de capitales?
Un software de prevención del blanqueo de capitales automatiza los controles que la Ley 10/2010 y su Reglamento (Real Decreto 304/2014) exigen a los sujetos obligados para detectar y comunicar el blanqueo: el screening de clientes frente a listas de sanciones y de personas con responsabilidad pública, la monitorización de transacciones en busca de patrones sospechosos, la generación y gestión de alertas, y la preparación de las comunicaciones al SEPBLAC y de los registros que exige la ley.
Todos los proveedores detectan algo. Lo que distingue en la práctica a una plataforma antiblanqueo es si permite explicar una decisión al SEPBLAC dieciocho meses después, y si se puede cambiar una regla sin esperar un trimestre para saber qué efecto tiene.
La confianza de quienes no se fían de nadie.
4,9/5 en 9 reseñas de clientes
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“Zyphe has completely transformed how we handle KYC data, allowing us to seamlessly share identity information with other financial participants while ensuring that users retain full control over their personal data.”
Milo Guastamacchia · 5/5 Yooro CEO and Co-Founder -
“Zyphe has made a big difference in how we approach attendee verification and data security. With decentralized storage for greater privacy, AI-driven identity verification for global check-ins, and audit-ready KYC, we have managed to reduce how much PII we need to handle while having a better user experience. It is easier for us to comply with regulations like GDPR and CCPA.”
Kelvin Rolf · 5/5 Twotixx CEO and Co-Founder -
“As a non-custodial wallet, we require every user to complete KYC while also integrating with multiple regulated partners, each with their own compliance requirements. Zyphe gave us a centralized way to collect and manage user identity data while securely sharing it with our partners, significantly reducing friction throughout the onboarding journey.”
Gonzalo del Cerro · 5/5 Vesseo Head of Product -
“The KYB feature stands out with a good UI and a lot of information like UBO and financials. I also appreciate that their compliance features offset efforts from my compliance team, which is very helpful.”
Sam M. · 5/5 Executive, small business -
“I like the ease of use and the security that Zyphe provides. It has a clean user interface on both the admin and user side. The integrated one-click KYC feature makes the whole experience super fast. The initial setup was easy because they set up everything for me.”
Fausto D. · 5/5 Owner, mid-market business -
“The availability of the staff and the ease of integration.”
Alessandro R. · 5/5 CEO, small business -
“I use Zyphe's KYC service and agentic compliance service. My users can be verified in a seamless way, and we use their AI agents to support our compliance team. Zyphe was integrated in no time, just the time to open an account and install their SDK.”
Stefano D. · 5/5 CTO, small business -
“I think Zyphe is fantastic because of its user interface, which is really good when onboarding documentation. I also appreciate how it enables us to share KYC checks externally. And honestly, the support team is amazing.”
Ignacio P. · 4.5/5 Small business -
“I like that Zyphe provides an end-to-end solution for KYC, KYB, and AML case files, integrating seamlessly into our existing stack with documented audit trails for each decision. Additionally, I appreciate the excellent customer support that prompted us to switch from Onfido. The initial setup of Zyphe was super easy, which was a big plus.”
Gunja G. · 4.5/5 Senior Loan Processor, mid-market business
Cobertura antiblanqueo completa y a escala
Listas globales de sanciones, personas con responsabilidad pública y otras listas de control
Registros locales que Zyphe revisa de forma continua
Frecuencia con la que se revisa a cada cliente frente a las listas de cumplimiento
Reglas deterministas, no una caja negra
La monitorización de Zyphe es un motor de reglas determinista, no aprendizaje automático. Cada evento de pago se evalúa en el momento frente a las reglas de su entidad. Cada regla que se activa aporta una probabilidad; todas se combinan en una única probabilidad de riesgo, que se compara con sus umbrales de revisión y de bloqueo para devolver Permitir, Revisar o Bloquear, con las reglas activadas adjuntas. Las reglas tienen versiones, de modo que cuando el SEPBLAC pregunte quién fijó un umbral, con qué criterio y cuándo se validó por última vez, la respuesta es un historial de cambios. Cualquier regla se puede probar con sus transacciones almacenadas antes de activarla, y esas pruebas son gratuitas.
Un enfoque más automatizado de la prevención del blanqueo
Zyphe ofrece un screening basado en IA que se adapta a los nuevos riesgos y a las obligaciones normativas en España y en la Unión Europea.
Datos en tiempo real
Detección y respuesta inmediatas ante actividades sospechosas de los clientes.
Enfoque basado en el riesgo
La diligencia debida reforzada se concentra en los clientes de mayor riesgo, como exige el enfoque basado en el riesgo.
Screening de PEP
Revisión de personas con responsabilidad pública frente a listas completas para prevenir la corrupción y el fraude.
Monitorización de transacciones
Las operaciones sospechosas se detectan en tiempo real y se marcan para su revisión inmediata.
Screening de sanciones
Los datos de los clientes se contrastan con las listas de sanciones globales para bloquear operaciones prohibidas.
Prensa negativa
Seguimiento continuo de fuentes de noticias y medios en todo el mundo.
Reglas a medida para cada flujo de cumplimiento
Zyphe se integra en sus herramientas mediante webhooks y API, y adapta las reglas a sus procesos.
Combine los módulos de verificación que necesita y conéctelos a sus procesos mediante webhooks y API.
Zyphe ajusta la conservación y la frecuencia de revisión a las obligaciones normativas. Puede adaptarlos a sus necesidades.
Empresas y titulares reales se revisan frente a las listas globales cada 24 horas, con notificación inmediata ante cualquier coincidencia.
Screening sin un almacén central de los datos de sus clientes
Zyphe verifica y supervisa a los clientes sin construir un almacén central de datos personales. Menos superficie de riesgo, menos carga de conservación y un registro de auditoría exportable por cada decisión.
Dónde se almacenan los datos, qué se conserva y el estado de las auditorías: la página de seguridad y confianza (en inglés)Cumplimiento de la normativa antiblanqueo en España y en la UE
Ley 10/2010
La ley española de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo establece las obligaciones de diligencia debida, conservación y comunicación para los sujetos obligados.
SEPBLAC
El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales es la unidad de inteligencia financiera española y receptora de las comunicaciones por indicio.
Registro de Titularidades Reales
El registro centraliza la información sobre la titularidad real de las personas jurídicas españolas, como apoyo a la transparencia y a la diligencia debida.
Paquete AML de la UE y MiCA
El nuevo reglamento europeo antiblanqueo y la autoridad AMLA armonizan las obligaciones. MiCA extiende los requisitos a los proveedores de servicios de criptoactivos.
Intégrelo en tan solo 15 minutos
curl -X POST https://verify.zyphe.com/v1/login_sessions \
-H 'Authorization: Bearer <API_KEY>' \
-H 'Content-Type: application/json' \
-d '{"auth_type": "email"}'
Descubra otros agentes de IA para cumplimiento
Los agentes KYC, KYB y antiblanqueo de Zyphe funcionan sobre la misma infraestructura, sin almacén central de datos personales, y comparten la gestión de casos, el registro de auditoría y la lógica de decisión.
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Más información →Preguntas frecuentes
Es una herramienta que automatiza las obligaciones de la Ley 10/2010: diligencia debida con los clientes, screening frente a listas de sanciones y PEP, monitorización de transacciones y apoyo a las comunicaciones por indicio. Zyphe realiza estas comprobaciones con agentes de IA dentro de sus herramientas.
Sí. Zyphe cubre la diligencia debida normal y reforzada, con un enfoque basado en el riesgo y trazabilidad de cada decisión. Guía de diligencia debida
Zyphe funciona dentro de sus herramientas existentes mediante webhooks y API, sin sustituir su plataforma de monitorización de transacciones.
Zyphe verifica y supervisa sin construir un almacén central de datos personales, lo que reduce la superficie de riesgo y la carga de conservación.