Software antiblanqueo
Software antiblanqueo con agentes que cierran casos, no solo los cuentan
Los agentes antiblanqueo de Zyphe analizan las alertas de la monitorización de transacciones, detectan patrones sospechosos, preparan los borradores de comunicación y revisan sanciones, PEP y prensa negativa dentro de tus herramientas. Con un registro de auditoría por cada decisión que tu responsable de cumplimiento puede defender.
Cobertura antiblanqueo completa y a escala
Listas globales de sanciones, personas con responsabilidad pública y otras listas de control
Registros locales que Zyphe revisa de forma continua
Frecuencia con la que se revisa a cada cliente frente a las listas de cumplimiento
Un enfoque más automatizado de la prevención del blanqueo
Zyphe ofrece un screening basado en IA que se adapta a los nuevos riesgos y a las obligaciones normativas en España y en la Unión Europea.
Datos en tiempo real
Detección y respuesta inmediatas ante actividades sospechosas de los clientes.
Enfoque basado en el riesgo
La diligencia debida reforzada se concentra en los clientes de mayor riesgo, como exige el enfoque basado en el riesgo.
Screening de PEP
Revisión de personas con responsabilidad pública frente a listas completas para prevenir la corrupción y el fraude.
Monitorización de transacciones
Las operaciones sospechosas se detectan en tiempo real y se marcan para su revisión inmediata.
Screening de sanciones
Los datos de los clientes se contrastan con las listas de sanciones globales para bloquear operaciones prohibidas.
Prensa negativa
Seguimiento continuo de más de 30.000 fuentes de noticias en todo el mundo.
Reglas a medida para cada flujo de cumplimiento
Zyphe se integra en tus herramientas mediante webhooks y API, y adapta las reglas a tus procesos.
Combina los módulos de verificación que necesitas y conéctalos a tus procesos mediante webhooks y API.
Zyphe ajusta la conservación y la frecuencia de revisión a las obligaciones normativas. Puedes adaptarlos a tus necesidades.
Empresas y titulares reales se revisan frente a las listas globales cada 24 horas, con notificación inmediata ante cualquier coincidencia.
Screening sin almacenar los datos de tus clientes
Zyphe verifica y supervisa a los clientes sin construir un almacén central de datos personales. Menos superficie de riesgo, menos carga de conservación y un registro de auditoría exportable por cada decisión.
Cumplimiento normativo
Zyphe cubre las obligaciones de prevención del blanqueo en España y en la Unión Europea.
Ley 10/2010
La ley española de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo establece las obligaciones de diligencia debida, conservación y comunicación para los sujetos obligados.
SEPBLAC
El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales es la unidad de inteligencia financiera española y receptora de las comunicaciones por indicio.
Registro de Titularidades Reales
El registro centraliza la información sobre la titularidad real de las personas jurídicas españolas, como apoyo a la transparencia y a la diligencia debida.
Paquete AML de la UE y MiCA
El nuevo reglamento europeo antiblanqueo y la autoridad AMLA armonizan las obligaciones. MiCA extiende los requisitos a los proveedores de servicios de criptoactivos.
Preguntas frecuentes
Es una herramienta que automatiza las obligaciones de la Ley 10/2010: diligencia debida con los clientes, screening frente a listas de sanciones y PEP, monitorización de transacciones y apoyo a las comunicaciones por indicio. Zyphe realiza estas comprobaciones con agentes de IA dentro de tus herramientas.
Sí. Zyphe cubre la diligencia debida normal y reforzada, con un enfoque basado en el riesgo y trazabilidad de cada decisión. Guía de diligencia debida
Zyphe funciona dentro de tus herramientas existentes mediante webhooks y API, sin sustituir tu plataforma de monitorización de transacciones.
Zyphe verifica y supervisa sin construir un almacén central de datos personales, lo que reduce la superficie de riesgo y la carga de conservación.
Verifica clientes y empresas con Zyphe
Solicita una demo y descubre cómo los agentes de IA de Zyphe automatizan la prevención del blanqueo, el KYC y el KYB dentro de tus herramientas.