Software Antiriciclaggio
Software antiriciclaggio con agenti che chiudono i casi, non solo li contano
Gli agenti antiriciclaggio di Zyphe analizzano gli alert del monitoraggio transazioni, individuano gli schemi sospetti, preparano le bozze di segnalazione e verificano sanzioni, PEP e adverse media dentro i tuoi strumenti. Un audit trail per ogni decisione, che il tuo responsabile antiriciclaggio può difendere.
Che cos'è un software antiriciclaggio?
Un software antiriciclaggio automatizza i controlli che un soggetto obbligato deve svolgere ai sensi del D.Lgs 231/2007 per individuare e segnalare il riciclaggio: screening dei clienti su liste di sanzioni e di persone politicamente esposte, monitoraggio delle transazioni alla ricerca di schemi sospetti, generazione e gestione degli alert, conservazione dei dati e supporto alle segnalazioni di operazioni sospette alla UIF.
Qualcosa lo rilevano tutti i fornitori. Quello che distingue davvero una piattaforma antiriciclaggio è poter spiegare una decisione a un ispettore di Banca d'Italia o della UIF a diciotto mesi di distanza, e poter cambiare una regola senza aspettare un trimestre per scoprire che effetto ha.
La fiducia di chi non si fida di nessuno.
4,9/5 su 9 recensioni di clienti
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“Zyphe has completely transformed how we handle KYC data, allowing us to seamlessly share identity information with other financial participants while ensuring that users retain full control over their personal data.”
Milo Guastamacchia · 5/5 Yooro CEO and Co-Founder -
“Zyphe has made a big difference in how we approach attendee verification and data security. With decentralized storage for greater privacy, AI-driven identity verification for global check-ins, and audit-ready KYC, we have managed to reduce how much PII we need to handle while having a better user experience. It is easier for us to comply with regulations like GDPR and CCPA.”
Kelvin Rolf · 5/5 Twotixx CEO and Co-Founder -
“As a non-custodial wallet, we require every user to complete KYC while also integrating with multiple regulated partners, each with their own compliance requirements. Zyphe gave us a centralized way to collect and manage user identity data while securely sharing it with our partners, significantly reducing friction throughout the onboarding journey.”
Gonzalo del Cerro · 5/5 Vesseo Head of Product -
“The KYB feature stands out with a good UI and a lot of information like UBO and financials. I also appreciate that their compliance features offset efforts from my compliance team, which is very helpful.”
Sam M. · 5/5 Executive, small business -
“I like the ease of use and the security that Zyphe provides. It has a clean user interface on both the admin and user side. The integrated one-click KYC feature makes the whole experience super fast. The initial setup was easy because they set up everything for me.”
Fausto D. · 5/5 Owner, mid-market business -
“The availability of the staff and the ease of integration.”
Alessandro R. · 5/5 CEO, small business -
“I use Zyphe's KYC service and agentic compliance service. My users can be verified in a seamless way, and we use their AI agents to support our compliance team. Zyphe was integrated in no time, just the time to open an account and install their SDK.”
Stefano D. · 5/5 CTO, small business -
“I think Zyphe is fantastic because of its user interface, which is really good when onboarding documentation. I also appreciate how it enables us to share KYC checks externally. And honestly, the support team is amazing.”
Ignacio P. · 4.5/5 Small business -
“I like that Zyphe provides an end-to-end solution for KYC, KYB, and AML case files, integrating seamlessly into our existing stack with documented audit trails for each decision. Additionally, I appreciate the excellent customer support that prompted us to switch from Onfido. The initial setup of Zyphe was super easy, which was a big plus.”
Gunja G. · 4.5/5 Senior Loan Processor, mid-market business
Copertura antiriciclaggio completa, su larga scala
Liste globali di sanzioni, persone politicamente esposte e altre liste di monitoraggio
Registri locali dei documenti che Zyphe monitora in modo continuo
La frequenza con cui ogni utente viene controllato sulle liste di compliance
Deterministico, non una scatola nera
Il monitoraggio di Zyphe è un motore di regole deterministico, non un modello di machine learning. Ogni evento di pagamento viene valutato in modo sincrono sulle regole della tua organizzazione. Ogni regola che scatta contribuisce con una probabilità, e le probabilità si combinano in un unico punteggio di rischio con un modello noisy-OR, confrontato con le tue soglie di revisione e di blocco per restituire Allow, Review o Block insieme alle regole che sono scattate. Le regole hanno una versione: quando un ispettore chiede chi ha fissato una soglia, su quale base e quando è stata validata l'ultima volta, la risposta è un registro delle modifiche. Ogni regola si può provare sulle transazioni che hai già in archivio prima di andare in produzione, e i backtest sono gratuiti.
Un approccio più automatico all'antiriciclaggio
Zyphe offre uno screening antiriciclaggio basato su AI che si adatta alle nuove minacce e agli obblighi normativi, in Italia e in Europa.
Dati in tempo reale
Rilevazione e risposta immediate alle attività sospette dei clienti grazie ai dati aggiornati in tempo reale.
Approccio basato sul rischio
Concentra l'adeguata verifica rafforzata sui clienti ad alto rischio, come previsto dall'approccio risk based.
Screening PEP
Monitora le persone politicamente esposte su liste complete per prevenire corruzione e reati finanziari.
Monitoraggio delle transazioni
Il monitoraggio in tempo reale segnala le operazioni sospette in ogni fase del riciclaggio per un intervento immediato.
Screening sanzioni
Confronta i dati dei clienti con le liste sanzionatorie globali per bloccare le operazioni vietate.
Adverse media
Monitoraggio continuo di fonti di notizie e media in tutto il mondo per anticipare le informazioni negative.
Regole su misura per ogni flusso antiriciclaggio
Zyphe si integra nei tuoi strumenti tramite webhook e API e adatta le regole ai tuoi processi.
Collega i moduli di identità e componi i controlli in base ai tuoi processi, tramite webhook e API.
Zyphe imposta conservazione e frequenza dei controlli in base agli obblighi normativi. Puoi aggiornare i tempi secondo le tue esigenze.
Imprese e titolari effettivi vengono controllati sulle liste globali ogni 24 ore. Ricevi una notifica immediata quando un soggetto collegato compare su una lista.
Screening senza un archivio centrale dei dati dei tuoi clienti
Zyphe verifica e monitora i clienti senza costruire un archivio centrale di dati personali. Meno superficie di rischio, meno oneri di conservazione e un audit trail esportabile per ogni decisione.
Dove sono conservati i dati, che cosa viene trattenuto e lo stato degli audit: la pagina sicurezza e affidabilità (in inglese)Conformità antiriciclaggio in Italia e in Europa
D.Lgs 231/2007
Il decreto antiriciclaggio italiano. Impone adeguata verifica della clientela, conservazione dei dati e segnalazione delle operazioni sospette agli intermediari e ai professionisti obbligati.
UIF e Banca d'Italia
L'Unità di Informazione Finanziaria e i provvedimenti di Banca d'Italia definiscono gli obblighi operativi su adeguata verifica, registro dei titolari effettivi e segnalazioni.
AMLR e Pacchetto AML dell'UE
Il nuovo Regolamento antiriciclaggio europeo e l'autorità AMLA armonizzano gli obblighi di adeguata verifica e di trasparenza sulla titolarità effettiva in tutta l'Unione.
MiCA
Il regolamento sui mercati delle cripto attività estende gli obblighi antiriciclaggio e di identificazione della clientela ai prestatori di servizi in cripto attività in Europa.
Integrazione in appena 15 minuti
curl -X POST https://verify.zyphe.com/v1/login_sessions \
-H 'Authorization: Bearer <API_KEY>' \
-H 'Content-Type: application/json' \
-d '{"auth_type": "email"}'
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Gli agenti KYC, KYB e antiriciclaggio di Zyphe lavorano sulla stessa base, senza un archivio centrale di dati dei clienti, e condividono case management, audit trail e logica decisionale.
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Scopri di più →Domande frequenti
Un software antiriciclaggio automatizza gli obblighi previsti dal D.Lgs 231/2007: adeguata verifica della clientela, screening su liste di sanzioni e PEP, monitoraggio delle transazioni e supporto alle segnalazioni di operazioni sospette. Zyphe svolge questi controlli con agenti AI dentro i tuoi strumenti.
Sì. Zyphe copre adeguata verifica ordinaria e rafforzata, con un approccio basato sul rischio e un audit trail per ogni decisione. Guida all'adeguata verifica
Zyphe lavora dentro i tuoi strumenti esistenti tramite webhook e API, senza sostituire la tua piattaforma di monitoraggio delle transazioni.
Zyphe esegue verifica e monitoraggio senza costruire un archivio centrale di dati personali, riducendo la superficie di rischio e gli oneri di conservazione previsti dalla normativa.