Software Antiriciclaggio
Software antiriciclaggio con agenti che chiudono i casi, non solo li contano
Gli agenti antiriciclaggio di Zyphe analizzano gli alert del monitoraggio transazioni, individuano gli schemi sospetti, preparano le bozze di segnalazione e verificano sanzioni, PEP e adverse media dentro i tuoi strumenti. Un audit trail per ogni decisione, che il tuo responsabile antiriciclaggio puo difendere.
Copertura antiriciclaggio completa, su larga scala
Liste globali di sanzioni, persone politicamente esposte e altre liste di monitoraggio
Registri locali dei documenti che Zyphe monitora in modo continuo
La frequenza con cui ogni utente viene controllato sulle liste di compliance
Un approccio piu automatico all'antiriciclaggio
Zyphe offre uno screening antiriciclaggio basato su AI che si adatta alle nuove minacce e agli obblighi normativi, in Italia e in Europa.
Dati in tempo reale
Rilevazione e risposta immediate alle attivita sospette dei clienti grazie ai dati aggiornati in tempo reale.
Approccio basato sul rischio
Concentra l'adeguata verifica rafforzata sui clienti ad alto rischio, come previsto dall'approccio risk based.
Screening PEP
Monitora le persone politicamente esposte su liste complete per prevenire corruzione e reati finanziari.
Monitoraggio delle transazioni
Il monitoraggio in tempo reale segnala le operazioni sospette in ogni fase del riciclaggio per un intervento immediato.
Screening sanzioni
Confronta i dati dei clienti con le liste sanzionatorie globali per bloccare le operazioni vietate.
Adverse media
Monitoraggio continuo su oltre 30.000 fonti di notizie nel mondo per anticipare le informazioni negative.
Regole su misura per ogni flusso antiriciclaggio
Zyphe si integra nei tuoi strumenti tramite webhook e API e adatta le regole ai tuoi processi.
Collega i moduli di identita e componi i controlli in base ai tuoi processi, tramite webhook e API.
Zyphe imposta conservazione e frequenza dei controlli in base agli obblighi normativi. Puoi aggiornare i tempi secondo le tue esigenze.
Imprese e titolari effettivi vengono controllati sulle liste globali ogni 24 ore. Ricevi una notifica immediata quando un soggetto collegato compare su una lista.
Screening senza conservare i dati dei tuoi clienti
Zyphe verifica e monitora i clienti senza costruire un archivio centrale di dati personali. Meno superficie di rischio, meno oneri di conservazione e un audit trail esportabile per ogni decisione.
Conformita normativa
Zyphe copre gli obblighi antiriciclaggio in Italia e in Europa.
D.Lgs 231/2007
Il decreto antiriciclaggio italiano. Impone adeguata verifica della clientela, conservazione dei dati e segnalazione delle operazioni sospette agli intermediari e ai professionisti obbligati.
UIF e Banca d'Italia
L'Unita di Informazione Finanziaria e i provvedimenti di Banca d'Italia definiscono gli obblighi operativi su adeguata verifica, registro dei titolari effettivi e segnalazioni.
AMLR e Pacchetto AML dell'UE
Il nuovo Regolamento antiriciclaggio europeo e l'autorita AMLA armonizzano gli obblighi di adeguata verifica e di trasparenza sulla titolarita effettiva in tutta l'Unione.
MiCA
Il regolamento sui mercati delle cripto attivita estende gli obblighi antiriciclaggio e di identificazione della clientela ai prestatori di servizi in cripto attivita in Europa.
Domande frequenti
Un software antiriciclaggio automatizza gli obblighi previsti dal D.Lgs 231/2007: adeguata verifica della clientela, screening su liste di sanzioni e PEP, monitoraggio delle transazioni e supporto alle segnalazioni di operazioni sospette. Zyphe svolge questi controlli con agenti AI dentro i tuoi strumenti.
Si. Zyphe copre adeguata verifica ordinaria e rafforzata, con un approccio basato sul rischio e un audit trail per ogni decisione. Guida all'adeguata verifica
Zyphe lavora dentro i tuoi strumenti esistenti tramite webhook e API, senza sostituire la tua piattaforma di monitoraggio delle transazioni.
Zyphe esegue verifica e monitoraggio senza costruire un archivio centrale di dati personali, riducendo la superficie di rischio e gli oneri di conservazione previsti dalla normativa.
Verifica clienti e aziende con Zyphe
Prenota una demo per vedere come gli agenti AI di Zyphe automatizzano l'antiriciclaggio, il KYC e il KYB dentro i tuoi strumenti.