Software KYB
Software KYB per verificare aziende e titolari effettivi
Gli agenti KYB di Zyphe verificano l'esistenza e l'assetto proprietario di un'azienda, ricostruiscono la catena di controllo fino al titolare effettivo e controllano soci e amministratori su liste di sanzioni e PEP. Tutto con un audit trail che il tuo team compliance puo difendere.
Verifica delle imprese, ovunque operino
Registri imprese e fonti ufficiali che Zyphe interroga per la verifica aziendale
Liste di sanzioni e persone politicamente esposte per lo screening di soci e amministratori
La frequenza con cui aziende e titolari effettivi vengono ricontrollati
Tutto quello che serve per il KYB
Dalla visura all'assetto proprietario fino al titolare effettivo, con un unico flusso automatizzato.
Verifica aziendale
Conferma esistenza, stato e dati identificativi dell'impresa a partire dai registri ufficiali.
Assetto proprietario
Ricostruisce la catena di controllo societaria fino alle persone fisiche che detengono la proprieta.
Titolare effettivo
Individua il titolare effettivo secondo i criteri di proprieta e controllo previsti dalla normativa antiriciclaggio.
Screening di soci e amministratori
Controlla soci, amministratori e titolari effettivi su liste di sanzioni, PEP e adverse media.
Monitoraggio continuo
Aziende e persone collegate vengono ricontrollate nel tempo, con notifica quando qualcosa cambia.
Audit trail difendibile
Ogni decisione di verifica lascia una traccia esportabile, pronta per un'ispezione.
Dal codice fiscale al titolare effettivo
Zyphe compone la verifica aziendale nei tuoi processi di onboarding tramite webhook e API.
A partire da partita IVA, codice fiscale o denominazione, Zyphe recupera i dati dell'impresa dai registri ufficiali.
Gli agenti mappano l'assetto proprietario e individuano il titolare effettivo secondo i criteri di legge.
Soci, amministratori e titolari effettivi vengono controllati sulle liste globali e monitorati nel tempo.
Verifica aziendale senza costruire un archivio di dati
Zyphe verifica imprese e persone collegate senza trattenere un archivio centrale di dati personali. Riduci la superficie di rischio e mantieni un audit trail esportabile per ogni verifica.
Conformita normativa
Zyphe copre gli obblighi antiriciclaggio in Italia e in Europa.
D.Lgs 231/2007
Il decreto antiriciclaggio italiano. Impone adeguata verifica della clientela, conservazione dei dati e segnalazione delle operazioni sospette agli intermediari e ai professionisti obbligati.
UIF e Banca d'Italia
L'Unita di Informazione Finanziaria e i provvedimenti di Banca d'Italia definiscono gli obblighi operativi su adeguata verifica, registro dei titolari effettivi e segnalazioni.
AMLR e Pacchetto AML dell'UE
Il nuovo Regolamento antiriciclaggio europeo e l'autorita AMLA armonizzano gli obblighi di adeguata verifica e di trasparenza sulla titolarita effettiva in tutta l'Unione.
MiCA
Il regolamento sui mercati delle cripto attivita estende gli obblighi antiriciclaggio e di identificazione della clientela ai prestatori di servizi in cripto attivita in Europa.
Domande frequenti
Il KYB, know your business, e il processo di verifica di un'azienda cliente o fornitrice: esistenza, assetto proprietario, titolare effettivo e assenza di soggetti collegati su liste di sanzioni o PEP. E un obbligo dell'adeguata verifica quando il cliente e una persona giuridica.
Il titolare effettivo si individua ricostruendo la catena di controllo societaria fino alle persone fisiche che detengono la proprieta o il controllo, secondo i criteri del D.Lgs 231/2007. Zyphe automatizza questa ricostruzione. Guida al titolare effettivo
Zyphe interroga registri imprese e fonti ufficiali per la verifica aziendale e la titolarita effettiva, integrando lo screening su liste di sanzioni e PEP.
Si. La verifica delle aziende clienti e delle controparti e centrale per fintech, piattaforme crypto soggette a MiCA, marketplace e istituti di pagamento.
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