Geldwäsche-Software
Geldwäsche-Software die auf das österreichische Regelwerk zugeschnitten ist
Österreichische Verpflichtete arbeiten mit dem FM-GwG, dem WiEReG und der FMA, nicht mit deutschen Vorgaben. Die Agenten von Zyphe bilden genau diese Anforderungen ab: Alerts bewerten, wirtschaftliche Eigentümer feststellen, Listen prüfen und Meldungen an die Geldwäschemeldestelle vorbereiten, dokumentiert für Ihre nächste FMA-Prüfung.
Was ist Geldwäsche-Software?
Geldwäsche-Software automatisiert die Kontrollen, mit denen ein Verpflichteter Geldwäscherei erkennen und melden muss: das Screening von Kunden gegen Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen, die Überwachung von Transaktionen auf verdächtige Muster, das Erzeugen und Bearbeiten von Alerts sowie die Aufzeichnungen und Meldungen, die das FM-GwG verlangt, bis zur Verdachtsmeldung an die Geldwäschemeldestelle.
Erkennen kann jeder Anbieter etwas. Den Unterschied macht in der Praxis, ob Sie eine Entscheidung achtzehn Monate später gegenüber der FMA begründen können und ob Sie eine Regel ändern können, ohne ein Quartal abzuwarten, bis klar ist, was sie bewirkt.
Das Vertrauen derer, die niemandem vertrauen.
4.9/5 aus 9 Kundenbewertungen
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“Zyphe has completely transformed how we handle KYC data, allowing us to seamlessly share identity information with other financial participants while ensuring that users retain full control over their personal data.”
Milo Guastamacchia · 5/5 Yooro CEO and Co-Founder -
“Zyphe has made a big difference in how we approach attendee verification and data security. With decentralized storage for greater privacy, AI-driven identity verification for global check-ins, and audit-ready KYC, we have managed to reduce how much PII we need to handle while having a better user experience. It is easier for us to comply with regulations like GDPR and CCPA.”
Kelvin Rolf · 5/5 Twotixx CEO and Co-Founder -
“As a non-custodial wallet, we require every user to complete KYC while also integrating with multiple regulated partners, each with their own compliance requirements. Zyphe gave us a centralized way to collect and manage user identity data while securely sharing it with our partners, significantly reducing friction throughout the onboarding journey.”
Gonzalo del Cerro · 5/5 Vesseo Head of Product -
“The KYB feature stands out with a good UI and a lot of information like UBO and financials. I also appreciate that their compliance features offset efforts from my compliance team, which is very helpful.”
Sam M. · 5/5 Executive, small business -
“I like the ease of use and the security that Zyphe provides. It has a clean user interface on both the admin and user side. The integrated one-click KYC feature makes the whole experience super fast. The initial setup was easy because they set up everything for me.”
Fausto D. · 5/5 Owner, mid-market business -
“The availability of the staff and the ease of integration.”
Alessandro R. · 5/5 CEO, small business -
“I use Zyphe's KYC service and agentic compliance service. My users can be verified in a seamless way, and we use their AI agents to support our compliance team. Zyphe was integrated in no time, just the time to open an account and install their SDK.”
Stefano D. · 5/5 CTO, small business -
“I think Zyphe is fantastic because of its user interface, which is really good when onboarding documentation. I also appreciate how it enables us to share KYC checks externally. And honestly, the support team is amazing.”
Ignacio P. · 4.5/5 Small business -
“I like that Zyphe provides an end-to-end solution for KYC, KYB, and AML case files, integrating seamlessly into our existing stack with documented audit trails for each decision. Additionally, I appreciate the excellent customer support that prompted us to switch from Onfido. The initial setup of Zyphe was super easy, which was a big plus.”
Gunja G. · 4.5/5 Senior Loan Processor, mid-market business
Umfassende Geldwäscheprävention in großem Maßstab
Sanktions-, PEP- und weitere Beobachtungslisten weltweit
Lokale Register, die Zyphe fortlaufend auf Änderungen prüft
Frequenz, in der jeder Kunde gegen die Compliance-Listen geprüft wird
Deterministisch statt Blackbox
Das Monitoring von Zyphe ist eine deterministische Regel-Engine, kein maschinelles Lernen. Jedes Zahlungsereignis wird synchron gegen die Regeln Ihrer Organisation geprüft. Jede ausgelöste Regel trägt eine Wahrscheinlichkeit bei; zusammengeführt (Noisy-OR) ergeben sie einen einzigen Risikowert, der mit Ihren Schwellen für Prüfung und Sperre verglichen wird. Das Ergebnis lautet Allow, Review oder Block, jeweils mit den ausgelösten Regeln. Regeln sind versioniert: Fragt die FMA, wer eine Schwelle festgelegt hat, auf welcher Grundlage und wann sie zuletzt validiert wurde, ist die Antwort ein Änderungsprotokoll. Jede Regel lässt sich vor dem Einsatz an Ihren gespeicherten Transaktionen testen, und diese Backtests sind kostenlos.
Auf österreichische Anforderungen abgestimmt
Von der Feststellung der wirtschaftlichen Eigentümer bis zur Meldung: die Abläufe folgen dem FM-GwG und fügen sich in Ihre bestehenden Systeme ein.
Echtzeitdaten
Verdächtige Kundenaktivitäten werden unmittelbar erkannt und können sofort bearbeitet werden.
Risikobasierter Ansatz
Verstärkte Sorgfaltspflichten konzentrieren sich auf Kunden mit hohem Risiko, wie es der risikobasierte Ansatz vorsieht.
PEP-Screening
Politisch exponierte Personen werden gegen umfassende Listen geprüft, um Korruptions und Finanzkriminalitätsrisiken zu senken.
Transaktionsmonitoring
Auffällige Transaktionen werden in Echtzeit erkannt und für die weitere Bearbeitung markiert.
Sanktionslisten-Screening
Kundendaten werden gegen globale Sanktionslisten abgeglichen, um unzulässige Geschäfte zu verhindern.
Negative Presse
Laufende Beobachtung von Nachrichtenquellen und Medien weltweit, um negative Informationen früh zu erkennen.
Regeln, die zu Ihren Prozessen passen
Zyphe integriert sich über Webhooks und APIs in Ihre bestehenden Systeme und passt die Regeln an Ihre Abläufe an.
Stellen Sie die benötigten Prüfmodule zusammen und binden Sie sie über Webhooks und APIs in Ihre Prozesse ein.
Zyphe richtet Aufbewahrung und Prüffrequenz an den Anforderungen des FM-GwG aus. Die Zeiträume lassen sich an Ihre Vorgaben anpassen.
Unternehmen und wirtschaftliche Eigentümer werden alle 24 Stunden gegen globale Listen geprüft. Sie werden sofort benachrichtigt, wenn ein Treffer auftritt.
Prüfen, ohne einen Datenbestand aufzubauen
Zyphe prüft und überwacht Ihre Kundinnen und Kunden, ohne einen zentralen Bestand personenbezogener Daten anzulegen. Das verringert Ihre Aufbewahrungspflichten und begrenzt das Risiko, während die Dokumentation für die FMA vollständig erhalten bleibt.
Wo Daten gespeichert werden, was aufbewahrt wird und wie der Prüfstatus ist: die Seite zu Sicherheit und Vertrauen (auf Englisch)Pflichten nach dem FM-GwG, in Österreich und im EU-Rahmen
FM-GwG
Das Finanzmarkt-Geldwäschegesetz regelt die Sorgfaltspflichten der Verpflichteten im österreichischen Finanzmarkt, die Feststellung der wirtschaftlichen Eigentümer und die Meldepflichten.
FMA und Geldwäschemeldestelle
Die Finanzmarktaufsicht beaufsichtigt die Verpflichteten und konkretisiert die Anforderungen. Verdachtsmeldungen gehen an die Geldwäschemeldestelle im Bundeskriminalamt.
WiEReG
Das Wirtschaftliche Eigentümer Registergesetz verpflichtet Rechtsträger, ihre wirtschaftlichen Eigentümer an das Register zu melden und die Angaben aktuell zu halten.
EU-Geldwäschepaket und MiCA
Die neue EU-Geldwäscheverordnung und die Behörde AMLA harmonisieren die Sorgfaltspflichten. MiCA erweitert die Anforderungen auf Anbieter von Krypto-Dienstleistungen.
Integration in nur 15 Minuten
curl -X POST https://verify.zyphe.com/v1/login_sessions \
-H 'Authorization: Bearer <API_KEY>' \
-H 'Content-Type: application/json' \
-d '{"auth_type": "email"}'
Weitere KI-Agenten für die Compliance
Die KYC-, KYB- und Geldwäsche-Agenten von Zyphe laufen auf derselben datensparsamen Architektur und teilen Fallmanagement, Audit Trail und Entscheidungslogik.
KYC-Software
KYC-Software mit Agenten, die die Privatsphäre Ihrer Nutzer schützen
KYC-Software für die Identitätsprüfung im großen Maßstab, ohne personenbezogene Daten zentral zu speichern. Dokument, Biometrie und NFC-Chip, mit Audit Trail.
Mehr erfahren →Sanktionslistenprüfung
Sanktionslistenprüfung und PEP-Screening für Österreich
Sanktionslistenprüfung und PEP-Prüfung für Österreich: unscharfer Namensabgleich, Risikowert von 0 bis 100 je Treffer, tägliche Neuprüfung, Audit Trail.
Mehr erfahren →KYB-Software
KYB-Software für die Prüfung von Unternehmen und den Personen dahinter
KYB-Software: amtlicher Registerauszug für jede Prüfung, Beteiligungskette bis zur natürlichen Person, Identitätsprüfung für jede ermittelte Person.
Mehr erfahren →Häufige Fragen
Sie automatisiert die Pflichten aus dem Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG): Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, Screening gegen Sanktions und PEP-Listen, Transaktionsmonitoring und die Vorbereitung von Meldungen an die Geldwäschemeldestelle. Zyphe übernimmt diese Prüfungen mit KI-Agenten in Ihren bestehenden Systemen.
Kunden werden bei der Kundenannahme und danach täglich erneut gegen Sanktions-, PEP- und Beobachtungslisten geprüft, die Namen von Zahlungsgegenparteien je Transaktion. Der Abgleich erkennt Namensvarianten und Transliterationen, und jeder Treffer trägt einen Risikowert von 0 bis 100 und die Zahl der Quellen, die ihn stützen. Sanktionslistenprüfung und PEP-Screening
Ja. Zyphe deckt die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden nach § 6 FM-GwG und die verstärkten nach § 9 FM-GwG ab, arbeitet risikobasiert und dokumentiert jede Entscheidung in einem Audit Trail. Leitfaden zu den Sorgfaltspflichten
Zyphe arbeitet über Webhooks und APIs in Ihren bestehenden Systemen und ersetzt Ihr Transaktionsmonitoring nicht.
Zyphe führt Prüfung und Überwachung durch, ohne einen zentralen Bestand von personenbezogenen Daten aufzubauen. Das reduziert Risiko und Aufbewahrungsaufwand.