KYB-Software
KYB-Software für die Prüfung von Unternehmen und wirtschaftliche Eigentümer
Die KYB-Agenten von Zyphe prüfen Existenz und Beteiligungsstruktur eines Unternehmens, verfolgen die Kontrollkette bis zum wirtschaftliche Eigentümer und gleichen Gesellschafter und Geschäftsführung mit Sanktions und PEP-Listen ab. Mit einem Audit Trail, den Ihr Compliance-Team vertreten kann.
Unternehmensprüfung über Ländergrenzen hinweg
Handelsregister und offizielle Quellen für die Unternehmensprüfung
Sanktions und PEP-Listen für das Screening von Gesellschaftern und Geschäftsführung
Frequenz, in der Unternehmen und wirtschaftliche Eigentümer erneut geprüft werden
Alles, was Sie für KYB brauchen
Vom Registerauszug über die Beteiligungsstruktur bis zum wirtschaftliche Eigentümer, in einem automatisierten Ablauf.
Unternehmensprüfung
Existenz, Status und Stammdaten des Unternehmens werden anhand offizieller Register bestätigt.
Beteiligungsstruktur
Die Kontrollkette wird bis zu den natürlichen Personen aufgelöst, die das Unternehmen halten oder kontrollieren.
wirtschaftliche Eigentümer
Der wirtschaftliche Eigentümer wird nach den Kriterien von Eigentum und Kontrolle des FM-GwG ermittelt.
Screening von Beteiligten
Gesellschafter, Geschäftsführung und wirtschaftlich Berechtigte werden gegen Sanktions, PEP und Presselisten geprüft.
Laufende Überwachung
Unternehmen und verbundene Personen werden fortlaufend erneut geprüft, mit Benachrichtigung bei Änderungen.
Belastbarer Audit Trail
Jede Prüfentscheidung hinterlässt eine exportierbare Spur, die einer Prüfung standhält.
Von der Registernummer zum wirtschaftliche Eigentümer
Zyphe fügt die Unternehmensprüfung über Webhooks und APIs in Ihr Onboarding ein.
Ausgehend von Firmenname oder Registernummer ruft Zyphe die Unternehmensdaten aus offiziellen Registern ab.
Die Agenten bilden die Beteiligungsstruktur ab und ermitteln den wirtschaftliche Eigentümer nach den gesetzlichen Kriterien.
Gesellschafter, Geschäftsführung und wirtschaftlich Berechtigte werden gegen globale Listen geprüft und laufend überwacht.
Unternehmensprüfung ohne zentralen Datenbestand
Zyphe prüft Unternehmen und verbundene Personen, ohne einen zentralen Bestand von personenbezogenen Daten vorzuhalten. Weniger Risiko, und für jede Prüfung ein exportierbarer Audit Trail.
Regulatorische Anforderungen
Zyphe deckt die Pflichten zur Geldwäscheprävention in Deutschland und der EU ab.
FM-GwG
Das Finanzmarkt-Geldwäschegesetz regelt die Sorgfaltspflichten der Verpflichteten im österreichischen Finanzmarkt, die Feststellung der wirtschaftlichen Eigentümer und die Meldepflichten.
FMA und Geldwäschemeldestelle
Die Finanzmarktaufsicht beaufsichtigt die Verpflichteten und konkretisiert die Anforderungen. Verdachtsmeldungen gehen an die Geldwäschemeldestelle im Bundeskriminalamt.
WiEReG
Das Wirtschaftliche Eigentümer Registergesetz verpflichtet Rechtsträger, ihre wirtschaftlichen Eigentümer an das Register zu melden und die Angaben aktuell zu halten.
EU-Geldwäschepaket und MiCA
Die neue EU-Geldwäscheverordnung und die Behörde AMLA harmonisieren die Sorgfaltspflichten. MiCA erweitert die Anforderungen auf Anbieter von Krypto-Dienstleistungen.
Häufige Fragen
KYB steht für Know Your Business und bezeichnet die Prüfung eines Unternehmens als Kunde oder Geschäftspartner: Existenz, Beteiligungsstruktur, wirtschaftliche Eigentümer und Abgleich verbundener Personen mit Sanktions und PEP-Listen. Bei juristischen Personen ist das Teil der Sorgfaltspflichten nach dem FM-GwG.
Er wird ermittelt, indem die Beteiligungs und Kontrollkette bis zu den natürlichen Personen zurückverfolgt wird, die das Unternehmen halten oder kontrollieren. Zyphe automatisiert diese Auflösung. Leitfaden wirtschaftliche Eigentümer
Zyphe greift auf Handelsregister, das Register der wirtschaftlichen Eigentümer und weitere offizielle Quellen zu und ergänzt das Screening gegen Sanktions und PEP-Listen.
Ja. Die Prüfung von Firmenkunden und Gegenparteien ist zentral für Fintechs, für Krypto-Anbieter im Anwendungsbereich von MiCA, für Marktplätze und für Zahlungsdienstleister.
Kunden und Unternehmen mit Zyphe prüfen
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